理财规划管理师是做什么的?就业前景是怎么样的?
理财规划管理师是做什么的?就业前景是怎么样的?
一、定义;二、职业的作用;三、就业方向
一、定义
1、理财规划师是十大高薪职业之一,是指运用科学的方法与特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案。
2、理财规划师的内容主要包括:1、消费支出;2、现金规划;3、教育规划;4、税收筹划;5、投资规划;6、退休养老规划;7、财产分配与传承规划;8、住房规划。
二、职业的作用
1、使客户到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。
2、使客户不断提高生活品质
3、帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
4、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;
5、在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。
6、协助客户对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要。
7、尽量减少客户财产分配与传承过程中发生的支出。
三、就业方向
1、理财培训师
2、理财服务人员
1、理财规划师是十大高薪职业之一,是指运用科学的方法与特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案。
2、理财规划师的内容主要包括:1、消费支出;2、现金规划;3、教育规划;4、税收筹划;5、投资规划;6、退休养老规划;7、财产分配与传承规划;8、住房规划。
二、职业的作用
1、使客户到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。
2、使客户不断提高生活品质
3、帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
4、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;
5、在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。
6、协助客户对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要。
7、尽量减少客户财产分配与传承过程中发生的支出。
三、就业方向
1、理财培训师
2、理财服务人员
3、开设独立的第三方理财公司
责任编辑:学与搜培训网